“如果人生能够重来，我一定不会选择进入
币圈（quān）。”回望过去三年的经历，币圈用户张（zhāng）茂(化名)的讲述中充满（mǎn）了沉重的懊悔。
币圈方一（yī）日，世（shì）上已千年（nián），这是市场为以
比特（tè）币（bì）为代（dài）表的虚拟货币交（jiāo）易市场打上的标签。不（bú）设上限的涨跌幅度、“做多”“做空”两头吃、可（kě）自主（zhǔ）设置的（de）合约杠杆（gǎn）……虚拟货币的（de）种（zhǒng）种交易规则（zé），让币圈更显疯狂。
2020年（nián）3月（yuè），起伏波（bō）动的比特币，自3800美（měi）元附近（jìn）开始“触底”反（fǎn）弹，开起了长达（dá）两年的“高光（guāng）时刻”。比特（tè）币（bì）一路暴涨，也将火热的虚拟货币（bì）再（zài）度推向大（dà）众视野。而从逼近70000美（měi）元关口跌破20000美元，比特币（bì）也只用了不到8个月（yuè）。
短短（duǎn）数年光景，币（bì）圈（quān）风云变换，也改变了无数参与者的（de）命运。“造富（fù）神话”的背（bèi）后，更多炒币用户交出了高昂（áng）的（de）学费，黯（àn）然离（lí）场，只留下一地（dì）鸡毛。而（ér）在国内虚拟货（huò）币及其炒（chǎo）作交易被全面叫（jiào）停的当下，不曾被（bèi）人注（zhù）意的隐（yǐn）秘角落里（lǐ），还有头部虚拟货（huò）币交易所仍在面向用户提供服务（wù）。
有用户单（dān）日（rì）亏损80万元
熊市、寒冬（dōng）……对于
金融领域投资（zī）者而言并不是一个好兆（zhào）头。
自2021年11月开始，虚拟货（huò）币市（shì）场在比特币的暴跌（diē）中，迎（yíng）来了漫长（zhǎng）寒冬。现实世界里冬去春来，进（jìn）入（rù）炎炎（yán）夏日（rì）。而在更（gèng）多用户看来，币圈何时能够结束熊市，仍然是一个未（wèi）知数。
炒币（bì）三年（nián），究竟亏（kuī）了多少钱，张茂甚至无法（fǎ）给（gěi）出确（què）切（qiē）数据（jù）。“60万元左右吧（ba）。时（shí）间（jiān）太（tài）久了，交易平台（tái）上没有办法（fǎ）完整（zhěng）查看，只能通过客服查询账单。”张茂（mào）解释道（dào）。而在短暂停顿后（hòu），张茂再次补充（chōng）道：“不想（xiǎng）查，也（yě）不敢（gǎn）查。”
但张（zhāng）茂向
北（běi）京商报记者展示（shì）的账单却（què）清楚地记录（lù）着，在（zài）2022年1月15日（rì）-7月15日的6个月里，张茂（mào）亏损金额为（wéi）11万元。按照此（cǐ）前工（gōng）资（zī）计算，张茂（mào）挣得11万元，需要整整24个（gè）月。而（ér）在（zài）剧烈（liè）亏损引发的惴惴（zhuì）不安中，张（zhāng）茂失去了原本稳（wěn）定（dìng）的（de）工作。
在（zài）币圈（quān）用户聚（jù）集的交流群里，时不时有（yǒu）人晒出高额的收益图。周语(化名)偶尔也忍（rěn）不住问自（zì）己，别（bié）人究竟（jìng）是怎么做到的。与张茂情况类似，不足四年（nián）的炒（chǎo）币生涯里，周语亏损约170万元。除（chú）了80万元本金外，剩余资金均源于借贷。
时间重新回到（dào）2018年（nián）。冲击2万美元（yuán）失败后（hòu），比特币一路（lù）走低至3000美（měi）元（yuán）关口，关于“虚拟货币（bì）崩（bēng）盘”的讨论屡见报端。而在2019年上半年，比（bǐ）特币走出回调行情，在2019年6月到达14000美元附近，随后又开始（shǐ）了（le）新一轮的暴跌。
虚拟货（huò）币（bì）起起落落，既可“做（zuò）多”又能“做空”的玩法之下，币圈“造福神话（huà）”吸引了无数用户。周语、张（zhāng）茂等人就在此时相继（jì）入（rù）场，试图入场（chǎng）分一杯羹。
2020年（nián）3月以后，比（bǐ）特币（bì）来（lái）势汹汹（xiōng），接连突破多个（gè）万元关（guān）口，在2022年4月突（tū）破6万元大关。“比（bǐ）特币有望涨超（chāo）10万元”的火热预（yù）期之下（xià），暴（bào）跌（diē）同样猝（cù）不及防。
2021年5月19日，是回溯币圈历史时不得不提的一个重要日（rì）子。当日比特币（bì）交易（yì）价格急速跳水，从43000美元（yuán）附（fù）近跌至29000美元水平，单日最高跌幅一（yī）度达到34%，
以（yǐ）太坊更是几（jǐ）乎遭遇腰（yāo）斩（zhǎn）。仅仅这一天，全网近60万人爆仓，超过440亿（yì）元资金灰飞烟灭。
“就在5月（yuè）19日那一天，我（wǒ）就亏（kuī）损了近80万元。”周语表示。周语清楚地（dì）记得，在5月19日前，比特币已经连日走跌，本以为有望回调，周语（yǔ）押宝“做（zuò）多”。“暴（bào）跌之下，想（xiǎng）要强行平单也来不及（jí）了（le），也没有（yǒu）人接手买（mǎi）入。不断（duàn）补（bǔ）仓（cāng）后，80万全部（bù）爆（bào）仓（cāng）了。”周语（yǔ）说道。
交易（yì）所（suǒ）被指隐蔽“运营”
而炒币为张茂、周（zhōu）语（yǔ）等人（rén）带（dài）来的，不仅仅是资金亏损（sǔn），还（hái）有银（yín）行卡（kǎ）被封禁的（de）风波。一直（zhí）以来，由（yóu）虚（xū）拟货币交易（yì）引发的（de）洗钱等操作都是监（jiān）管方高（gāo）度关注的（de）问题，银行也为此对（duì）用（yòng）户（hù）资金来源进行严查。
“对于我们（men）这种普通用户来说，在售出虚拟货币的时候，实际上（shàng）很难把控买家资金来（lái）源。但因为炒币（bì）收到‘黑钱’，我好几张银行卡被封了。”周语告诉北京（jīng）商报记者（zhě）。为了解决这一问题，周语近（jìn）日来辗转
广东、北京、
陕西等多地，但进度并（bìng）不顺利。
在问（wèn）及是否了解当前境内禁止用户参（cān）与虚（xū）拟货币交（jiāo）易时，张茂、周茂等坦言，自己使用的虚拟货币交易平台一直以来均可正常使用，因此对于炒币被（bèi）禁一事没有太多感知（zhī）。“我所在的用户
社群里（lǐ），还（hái）有运营人员在提供日常服（fú）务。”周语补充道。
根据（jù）介绍，从进入币圈以来，张茂、周语使用的一直是被称（chēng）为全球三大虚拟货币交易所之一的（de）欧易(OKXApp)。而周（zhōu）语所在的（de）群名为“OK核心用户群”，群内多人备注为“欧易VIP运（yùn）营”。这类运营人员会在（zài）群内同步欧易公告、上线新币种的推广信息，解答用户提出的问题。同时，还会告（gào）知境内用户如（rú）何下载使用OKXApp，并提供（gòng）下载链（liàn）接和渠道。
北京（jīng）商报记者了解到，此前币圈用（yòng）户多通过（guò）各交易平台官网提（tí）供的链接或推广二（èr）维码，下载（zǎi）平台手机（jī）应用程（chéng）序（xù）进行炒币（bì）。后（hòu）随着国内（nèi）针对虚（xū）拟货币的（de）监（jiān）管（guǎn）持续（xù）升级，2021年（nián）6月，三大交易所的相关关键词被各类搜索引（yǐn）擎和公（gōng）开社交（jiāo）平台所屏蔽，官（guān）网等也无法查看。用户下载（zǎi）App转入了（le）更为隐蔽的地方。
7月（yuè）18日，根据周语转（zhuǎn）发的信息，北京商报记（jì）者通过安卓、ioses等（děng）两个系（xì）统，对（duì）OKXApp移（yí）动端下载进行了实（shí）际测试。通过用户群（qún）内运营人员提供的链接，安卓端（duān）欧易App可直接（jiē）下载;ioses系统下（xià）载需要境外（wài）ID，运营人员“贴心”提（tí）示，可以（yǐ）在
电商平台购买（mǎi），通过这一方式（shì）也可以完成OKXApp下载。两种方式下载的平台应用程（chéng）序，在完（wán）成注册、实名认证环节后，均可以进入炒币（bì）流程。
“按照央行要求，境外虚拟货币交易所（suǒ）通过互联网向我（wǒ）国境内居（jū）民提（tí）供（gòng）虚拟货币服务（wù）属（shǔ）于非（fēi）法金融活动（dòng）。”北（běi）京市中闻（wén）律（lǜ）师事务所（suǒ）律师李亚分（fèn）析认为。
易观分析金（jīn）融行业高级分析师苏筱芮则（zé）指出，这一（yī）情况也说明（míng）虚拟货币的炒作活（huó）动在境（jìng）内（nèi）还没有（yǒu）完全根绝，既有（yǒu）相关机（jī）构面临监管高压顶风作案，也（yě）有用户难以抵制诱惑参（cān）与投（tóu）机炒作（zuò）。
针（zhēn）对这一情况，7月18日，北京商报记者也向欧（ōu）易方面进（jìn）行（háng）了（le）了解。欧易相关（guān）负责人回应称，欧易OKX注册地（dì）位于在塞（sāi）舌尔，平台在2021年（nián）发布了《关于中国大陆地区（qū）监管政策的通知》，并且停止了（le）官网在大陆地区的访问（wèn）权（quán）限（xiàn），App也（yě）下架了所（suǒ）有的中国大陆（lù）地区的应用市（shì）场。平台难以判断用户通过特（tè）殊网络手段的（de）访问（wèn），未来仍会坚持遵（zūn）守各地（dì）法律（lǜ）法规。
同时，前述负责人表示，目前无法确定社（shè）群内的运营人（rén）员是（shì）否为（wéi）官方人员，可在提供相（xiàng）关信息后进行核实。在各（gè）国反洗钱（qián）要求下，欧易OKX做出了明确、复杂的规则（zé），包括但（dàn）不限于商家保证金（jīn）、交易（yì）实名（míng）制等手段，且对于执法机（jī）构的（de）相（xiàng）关（guān）调查（chá），平台也会积极配合。
对于这一说法（fǎ），周语则并不认同。周语称，此前其通（tōng）过OKXApp内的客服进（jìn）入社群，还进行（háng）了OKX平台资产核验。平台（tái）对于活跃用户（hù）较为重视，隔一段时间就（jiù）会将群（qún）内的活跃用户（hù）移（yí）入到新社群中。
而另有一名（míng）币圈用（yòng）户告诉北（běi）京商报（bào）记者，此前其使用的交易平台在2021年末清退（tuì）了大陆用户，后其通过使用境外（wài）ID的方（fāng）式下载（zǎi）了OKXApp，无需通过特（tè）殊网络（luò）手段也可（kě）正常使用。
远离这场“人性的博弈”
关于虚拟货币（bì）的重要（yào）时（shí）间（jiān）节点，每一（yī）个都耐人寻味。2021年里，虚拟货币爆点频出，比特（tè）币（bì）和以太坊（fāng）屡破新高（gāo）、狗狗币单日暴涨900%、“屎币”横空出世、鱿鱼币一夜归零……更（gèng）为重要的是（shì），境内监管方时隔四年（nián）再（zài）度向（xiàng）币圈（quān）举起了整治的大刀。
2021年9月24日，央（yāng）行等十部（bù）门发布《关于进一（yī）步（bù）防范和处置虚拟货币交易炒（chǎo）作风险的（de）通知》，明确（què）虚拟货币相关业务活动属于（yú）非法（fǎ）金（jīn）融活动，用户（hù）参与虚拟货（huò）币投资交易（yì）活动存（cún）在法（fǎ）律风险。
这一背景下，周语等人在反思自身参与虚拟货币炒作的同时，也将亏损矛头指向了虚拟货币交（jiāo）易所。周语（yǔ）回忆称，在（zài）过往（wǎng）进行（háng）炒币交（jiāo）易时，欧易平台（tái）也曾多次出现网络（luò）卡顿、无法交易的情（qíng）况（kuàng），造成用户损失（shī）。
对（duì）此，欧易相关负（fù）责人表示，加密（mì）资产交（jiāo）易需要高频的网络数据传（chuán）输（shū）和应对极端数据洪（hóng）峰的能（néng）力。但鉴于网络（luò）环境的复杂性，平台无法保证每位用户（hù）都处在顺畅的网络环境中，在用户网络（luò）失联的情况下（xià）无法获得相应（yīng）服务。
平（píng）台用户（hù）能否由此要求虚（xū）拟货币交易平台赔偿损（sǔn）失，李（lǐ）亚指出，主（zhǔ）要看平（píng）台方是否存在主观意愿，如果平台方故意通过（guò）宕机、拔（bá）网线、冻结资产等手段使（shǐ）交易突然停滞，投资（zī）人因无法交易而损失惨重。平（píng）台方对（duì）投资认（rèn）的财产可（kě）能（néng）存（cún）在非（fēi）法占有的（de）恶意，该行为可能涉嫌（xián）诈骗（piàn）。
苏筱芮则认为，平台会出现（xiàn）网络卡顿且无法使用的情况，存在两种可能。一是平台自身的科技管理水（shuǐ）平薄弱，难以承载短时间大量（liàng）用户访（fǎng）问;二是（shì）平（píng）台刻（kè）意为（wéi）之（zhī），通过这（zhè）样（yàng）的技术手段来“割韭菜”，不论哪（nǎ）种（zhǒng）情况都是平台（tái）不规范、安全性存（cún）疑（yí）的重要体（tǐ）现。
另有一名（míng）
区块链行业研究人员直言，交易（yì）平台（tái）“拔网线”在过往较为常见，多发生（shēng）在极端行情下（xià）。但对于交（jiāo）易所（suǒ）是否具备主观意愿，用（yòng）户实际上也很难举证。
2022年5月以来，虚拟货币领（lǐng）域“雷声阵阵”。千（qiān）亿“币圈茅台”LUNA币闪崩（bēng）引得币圈大地震（zhèn），全网虚（xū）拟货币遭（zāo）遇大清（qīng）洗。用户之外（wài），由（yóu）此产生的（de）流动性压力也传导至部分虚拟货币交易（yì）所。7月2日，
加密货币经纪商（shāng）VoyagerDigital宣（xuān）布（bù），从纽约时间7月1日（rì）下午（wǔ）两点起，暂停所有交易、存入、提取和（hé）持币奖励。
亏损压力下，张茂（mào）、周语（yǔ）相继在6月（yuè）停止参与虚拟货币交（jiāo）易，在（zài）谈及以后是否还会考虑这一操作时，张（zhāng）茂（mào）回应称，如果人生能（néng）够重来（lái），一定不会选择进入币圈。以后对（duì）于身（shēn）边（biān）的朋（péng）友，也会劝导他们（men）远离币圈。另在周语看来，炒作（zuò）虚拟（nǐ）货币是一场（chǎng）与人性的博（bó）弈，很难有人全身而退，最好不要参与（yǔ）其中。
有（yǒu）人退场有（yǒu）人进军。可以预（yù）见（jiàn）的是，境（jìng）内对于虚拟货（huò）币及其相关炒（chǎo）作活动的（de）打击不会放松。北京商报记（jì）者也从（cóng）监管（guǎn）人士处了解到，当前（qián）监管方对于虚拟货币发行（háng）、“挖矿（kuàng）”等活动持续检测中，建议用户提（tí）高（gāo）风险防范（fàn）意识，远（yuǎn）离此类投机活动。
苏筱芮（ruì）同样建（jiàn）议（yì），从各类政策对（duì）比特币的“围堵（dǔ）”来（lái）看，炒作虚拟币既（jì）不符合主流（liú）风向，也会给自有资金带来极大（dà）的风险。建议参与（yǔ）投资（zī）者认清形势，远离当下鱼龙混杂且（qiě）存在政策风险（xiǎn）的虚拟货币市场（chǎng）。【责任编辑（jí）/常欢（huān）】
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